ANALYSIS OF THE RISK OF MISMANAGEMENT OFPERSONAL DATABASES (Nequi case)
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Institución Universitaria Politécnico Grancolombiano
Resumen
Descripción
The research carried out within the framework of the "Migration and Human Trafficking" project of the "Justice, Law and Society" research hotbed of the Grancolombiano Polytechnic University Institution, focused on analyzing the potential risk associated with the inadequate management of personal databases by of electronic neobanking, specifically in the case of the Nequi application, a subsidiary of Grupo Bancolombia. The objective was to evaluate whether these new electronic financial entities, based on cell phone applications, can guarantee the protection of their clients' personal data or if new risks are emerging.To do this, the regulations related to the topic were examined, as well as jurisprudence and doctrinal sources, mainly gray literature, which included theses from different academic levels. The research was carried out qualitatively, using the methodology of integrative bibliographic reviews.The results showed that Nequi, the electronic neobanking company in question, is reluctant to provide information, which made it difficult to determine the adequacy of its data protection methods. However, it was observed that they comply with current regulations and are under the supervision of the Financial Superintendence of Colombia.It was concluded that both Nequi and other similar companies could generate emerging risks, such as money laundering, the financing of international terrorism or the exploitation of minors, although so far the occurrence of such situations has not been demonstrated.
La investigación realizada en el marco del proyecto "Migración y Trata de Personas" del semillero de investigación "Justicia Derecho y Sociedad" de la Institución Universitaria Politécnico Grancolombiano, se centró en analizar el riesgo potencial asociado al manejo inadecuado de bases de datos personales por parte de la neobanca electrónica, específicamente en el caso de la aplicación Nequi, subsidiaria de Grupo Bancolombia. El objetivo fue evaluar si estas nuevas entidades financieras electrónicas, basadas en aplicaciones de telefonía celular, pueden garantizar la protección de los datos personales de sus clientes o si están surgiendo nuevos riesgos. Para ello, se examinó la normativa relacionada con el tema, así como jurisprudencia y fuentes doctrinales, principalmente de literatura gris, que incluyeron tesis de distintos niveles académicos. La investigación se llevó a cabo de manera cualitativa, utilizando la metodología de revisiones integradoras bibliográficas. Los resultados mostraron que Nequi, la empresa de neobanca electrónica en cuestión, es reticente a proporcionar información, lo que dificultó determinar la adecuación de sus métodos de protección de datos. Sin embargo, se observó que se ajustan a la normativa vigente y están bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera de Colombia. Se concluyó que tanto Nequi como otras empresas similares podrían generar riesgos emergentes, como el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo internacional o la explotación de menores, aunque hasta el momento no se ha demostrado la ocurrencia de tales situaciones.
La investigación realizada en el marco del proyecto "Migración y Trata de Personas" del semillero de investigación "Justicia Derecho y Sociedad" de la Institución Universitaria Politécnico Grancolombiano, se centró en analizar el riesgo potencial asociado al manejo inadecuado de bases de datos personales por parte de la neobanca electrónica, específicamente en el caso de la aplicación Nequi, subsidiaria de Grupo Bancolombia. El objetivo fue evaluar si estas nuevas entidades financieras electrónicas, basadas en aplicaciones de telefonía celular, pueden garantizar la protección de los datos personales de sus clientes o si están surgiendo nuevos riesgos. Para ello, se examinó la normativa relacionada con el tema, así como jurisprudencia y fuentes doctrinales, principalmente de literatura gris, que incluyeron tesis de distintos niveles académicos. La investigación se llevó a cabo de manera cualitativa, utilizando la metodología de revisiones integradoras bibliográficas. Los resultados mostraron que Nequi, la empresa de neobanca electrónica en cuestión, es reticente a proporcionar información, lo que dificultó determinar la adecuación de sus métodos de protección de datos. Sin embargo, se observó que se ajustan a la normativa vigente y están bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera de Colombia. Se concluyó que tanto Nequi como otras empresas similares podrían generar riesgos emergentes, como el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo internacional o la explotación de menores, aunque hasta el momento no se ha demostrado la ocurrencia de tales situaciones.
Palabras clave
Banca electrónica, Hash, Blockchain, FinTech, Lavado de activos, Electronic banking, Hash, Blockchain, FinTech, Money laundering